"O caminho para a liberdade financeira é longo, mas oferece benefícios que podem ser aproveitados por várias gerações”

Million Dollar Round Table (MDRT).

Os membros do MDRT são reconhecidos internacionalmente pelo padrão de excelência em comercialização de investimentos, seguro de vida e serviços financeiros. 

MODELO 

• Proteção – A proteção está na base da pirâmide e deve ser encarada como tudo o que pode dar errado na vida, ou seja, morte prematura, invalidez, acidentes e outros problemas no percurso. Nesta camada da pirâmide, nos preocupamos em criar todas as estruturas de seguros para os problemas mencionados acima, em caso de o pior vir a acontecer, incluindo a questão testamentária, que normalmente não está nos planos da comunidade brasileira.
• Acúmulo – A camada ao centro da pirâmide, onde está a palavra acúmulo, refere-se ao período da vida que se inicia com a entrada no mercado de trabalho e só vai terminar no dia em que nos aposentamos. Nesta parte da pirâmide, tudo relacionado ao acúmulo patrimonial estará aqui, como aplicações em rendas fixas e variáveis, diversas modalidades de investimentos, estruturas imobiliárias, pessoais e comerciais e a abertura e crescimento de negócios. Nesta camada, cada pessoa terá um perfil diferenciado para escolha dos investimentos mais adequados.

• Distribuição – Por fim, no topo da pirâmide, encontra-se a distribuição. A preocupação é ter certeza de que o dinheiro que foi acumulado durante toda a nossa vida, nos sustente até o último dia. Nesta fase do planejamento, o foco, obviamente, não é mais acumular patrimônio, mas, sim, ter uma rentabilidade que o sustente. É a etapa em que se prevê a sucessão patrimonial, onde o que não foi utilizado em vida poderá ser transferido para seus beneficiários da forma mais eficaz possível, dentro dos parâmetros da lei.